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SMART ERP
Módulo de SMART ERP

Software de cartera: cobro, recaudos y crédito

Todo lo que le deben sus clientes en un solo lugar: desde que nace la factura hasta que el dinero entra, con cobro organizado, crédito controlado y contabilidad automática.

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En SMART ERP la cartera no se digita: nace sola. Cada factura de venta a crédito, incluida la del punto de venta, crea su cuenta por cobrar, y cada recaudo, nota o devolución la actualiza. Usted siempre ve el saldo real de cada cliente, cuánto está al día, cuánto vencido y desde hace cuántos días.

Sobre esa base el módulo cubre el ciclo completo del cobro. Los recaudos abonan una o varias facturas, aceptan las retenciones y descuentos que el cliente aplica al pagar y llevan el dinero a la caja o al banco con su comprobante contable. Los cheques y las tarjetas quedan en tránsito hasta que el dinero llega de verdad. Los anticipos se guardan como saldo a favor para cruzarlos después.

Cuando la cartera se atrasa, la bandeja de cobro ordena a los clientes por prioridad, guarda cada gestión y vigila las promesas de pago. Usted puede liquidar intereses de mora, pasar una cuenta a cobro jurídico o castigarla con su comprobante. Y para que el problema no crezca, el control de crédito —que se activa por empresa— revisa cupo y cartera vencida antes de confirmar un pedido, emitir una factura o vender a crédito en la caja.

Todo queda conectado con ventas, tesorería y contabilidad: el vendedor ve la cartera de sus clientes, tesorería proyecta lo que va a entrar y el contador encuentra cada movimiento con su asiento, sin reprocesos ni hojas de cálculo paralelas.

Lo que este módulo resuelve

  • Nadie sabe con certeza cuánto debe cada cliente

    Cuando la cartera se lleva aparte de la facturación, los saldos dependen de que alguien registre cada pago, cada nota y cada devolución en dos lugares. Aquí la cuenta por cobrar se actualiza con el mismo documento que mueve el dinero.

  • Se cobra al que más reclama, no al que más conviene

    Sin una lista priorizada, el equipo llama por costumbre. La bandeja de cobro ordena a los clientes según el valor vencido, los días de mora, el tiempo sin gestión y las promesas incumplidas.

  • Se sigue despachando a clientes que ya no pagan

    Si el cupo y la mora solo se revisan de memoria, el pedido sale antes de que cartera se entere. El control de crédito detiene el pedido, la factura o la venta a crédito en el momento en que se intenta.

  • Las promesas de pago se quedan en una libreta

    Una promesa que nadie revisa no sirve. El sistema la marca cumplida cuando los recaudos del cliente cubren el valor a tiempo, y la marca incumplida cuando pasa la fecha.

  • El pago llega con retenciones y no cuadra con la factura

    El cliente descuenta retenciones o pronto pago y el saldo queda con una diferencia que alguien ajusta a mano. El recaudo acepta esas deducciones por concepto y las contabiliza en su cuenta.

Qué puede hacer con Cartera

Capacidades que ya están en el producto.

  • Cuentas por cobrar que nacen de la factura

    Cada factura a crédito crea su cuenta con vencimiento y cuotas. El saldo baja con recaudos y notas crédito y sube con notas débito. El estado pasa solo de «Vigente» a «Parcial», «Pagada» o «Vencida».

  • Recaudos con abono a una o varias facturas

    Registre el pago, elija las facturas y el valor a aplicar a cada una. Al confirmar baja la cartera, entra el dinero a la caja o cuenta bancaria elegida y se genera el comprobante. Anular lo devuelve todo con su reverso.

  • Recaudo múltiple por cliente

    Cuando un pago cubre varias facturas, el sistema lo reparte empezando por las más antiguas. Usted ajusta el valor de cada una y el recaudo queda aplicado de inmediato en un solo recibo.

  • Deducciones del recaudo

    Retenciones que practica el cliente y descuentos por pronto pago se registran por concepto dentro del recaudo: abonan a la factura sin entrar como dinero y van a la cuenta contable de cada concepto.

  • Canje de cheques y tarjetas

    Los pagos con cheque o tarjeta quedan en una cuenta puente hasta que el banco los abona. Usted canjea el cheque, liquida la tarjeta con su comisión o marca el cheque como rebotado, y la cartera se reabre sola.

  • Control de crédito al vender

    Se activa por empresa. Antes de confirmar un pedido, emitir una factura o vender a crédito en el punto de venta, revisa bloqueo del cliente, cupo, cartera vencida y cartera castigada, y exige autorización cuando corresponde.

  • Bandeja de aprobaciones de crédito

    Los pedidos que superan el cupo o tienen cartera vencida quedan retenidos y llegan a cartera con el análisis del cliente. Cartera aprueba con motivo o rechaza, y el vendedor ve la respuesta en su pedido.

  • Perfil de crédito y puntaje de riesgo

    Cada solicitud trae los pagos del cliente mes a mes, sus compras, su tendencia, sus devoluciones y un puntaje de riesgo calculado con reglas fijas, con los factores que lo explican.

  • Gestión de cobro con promesas de pago

    Registre llamadas, visitas, correos y acuerdos con su resultado y próxima acción. Las promesas de pago se evalúan solas contra los recaudos, y los indicadores muestran cuáles vencen hoy y cuáles se incumplieron.

  • Intereses de mora

    Liquide interés simple sobre el saldo vencido con la tasa y los días de gracia que su empresa configure. Al cobrarlos, el sistema emite una nota débito por factura y la contabiliza.

  • Cobro jurídico y castigo de cartera

    Marque las cuentas que pasan a cobro jurídico y castigue las incobrables: la cuenta queda en cero y el comprobante consume primero la provisión acumulada. El castigo se puede reversar.

  • Anticipos y saldos a favor

    El dinero que el cliente entrega antes de facturar queda como saldo a favor, contabilizado contra la cuenta de anticipos. Se cruza después con sus facturas desde un recaudo con el método «Saldo a favor».

  • Notas crédito y débito de cartera

    Ajuste lo que el cliente debe con notas en borrador que se emiten y contabilizan, con detalle, impresión y exportación a Excel. Las notas que nacen de una devolución de venta se crean solas al aprobarla.

  • Estados de cuenta, edades y vencimientos

    Genere el estado de cuenta de uno o varios clientes en PDF o Excel y envíelo por correo. Consulte la cartera por edades a una fecha de corte y los vencimientos por cliente o cuota por cuota.

IA integrada

Inteligencia artificial en este módulo

El asistente consulta, explica y prepara borradores. Usted aprueba.

  • El agente de cartera responde a quién cobrar primero, qué prometió cada cliente y cómo va la cartera por edades, consultando las mismas cifras que usted ve en pantalla y con sus mismos permisos.
  • Los copilotos «Priorizar con IA» en Gestión de cobro y «Analizar con IA» en Cuentas por cobrar abren el asistente con la pregunta ya escrita; usted decide si la envía.
  • El asistente puede registrar una gestión de cobro con su promesa de pago, pero solo después de mostrarle una tarjeta con los datos y de que usted la apruebe. No registra recaudos ni mueve saldos.
  • En la bandeja de aprobaciones, «Analizar con IA» da una segunda opinión sobre el pedido retenido a partir del perfil del cliente, sin su nombre ni sus datos de contacto. No cambia el estado: la decisión es de cartera.
  • «Redactar mensaje» propone un texto de cobro según el canal y el tono que usted elija. Usted lo edita y lo envía por su cuenta: el sistema no lo envía ni registra la gestión.
  • El vigía revisa cada madrugada la cartera y avisa si un cliente concentra la cartera vencida, si hay saldos con más de 180 días, promesas incumplidas o clientes en mora sin gestión.

Funcionalidades del módulo

Cada una con su página: qué hace, cómo se usa y qué tener en cuenta.

Pantalla por pantalla

La misma ayuda que usted encuentra en el botón «Ayuda» de cada pantalla del producto.

RecaudosRegistra el dinero que pagan los clientes y lo abona a sus facturas. Cada recaudo es un recibo de caja: al confirmarlo baja la cartera, entra el dinero a la caja o al banco y se contabiliza.

Qué hay en pantalla

Filtros
Búsqueda por número, cliente o referencia, y selectores de «Estado» (Pendiente, Aplicado, Anulado) y «Sede».
Tabla de recaudos
Número, cliente, sede, fecha, método de pago, referencia, total y estado. Se ordena por número, fecha o total.
Detalle del recaudo
Se abre con «Ver detalle»: total, estado, detalles del pago, cuenta de destino, facturas abonadas, deducciones, observaciones, soportes adjuntos y envíos por correo.

Qué puede hacer

Nuevo recaudo
Elija el cliente, la sede, la fecha y el método de pago; marque las facturas y el valor «A aplicar» a cada una. Queda en estado «Pendiente»: todavía no baja la cartera ni mueve dinero.
Retenciones y descuentos del cliente
En el recaudo nuevo, «Agregar» registra lo que el cliente descontó del pago (retenciones, pronto pago). Abona a las facturas sin entrar como dinero.
Confirmar y contabilizar
Para recaudos pendientes. Pasa a «Aplicado», baja el saldo de las facturas, registra el dinero en la caja o cuenta bancaria elegida y genera el comprobante contable. Solo se revierte anulando.
Anular
Para recaudos pendientes o aplicados; exige el motivo. Devuelve el saldo a las facturas y genera el comprobante de reverso. Es definitiva.
Imprimir recibo
Desde el detalle, imprime el recibo de caja.
Enviar por correo o descargar PDF
Desde el detalle. El envío queda en el historial «Envíos por correo».
Adjuntar soportes
En el detalle, sección «Soportes adjuntos» (por ejemplo, el comprobante de la transferencia).

Tenga en cuenta

  • Con método «Cheque» o tarjeta el recaudo no pide caja ni banco: el valor queda en una cuenta puente hasta que se canjee en Cartera › Canje Cheques/Tarjetas.
  • Con método «Saldo a favor» no entra dinero: se cruza el saldo a favor del cliente (anticipos o excedentes de devoluciones) con sus facturas y el recaudo queda aplicado de inmediato. No puede superar el saldo disponible.
  • El valor a aplicar a una factura no puede superar su saldo, y las deducciones no pueden cubrir todo el abono: debe entrar dinero.
  • Una cuenta castigada no admite recaudos: primero se reversa el castigo.
  • Esta pantalla no está disponible para un vendedor con visibilidad restringida a sus propios documentos.
Página de esta pantalla →
Gestión de cobroOrganiza el cobro de la cartera vencida: muestra los clientes en mora por prioridad, guarda cada gestión realizada y hace seguimiento a las promesas de pago.

Qué hay en pantalla

Indicadores
«Cartera vencida», «Clientes en mora», «Promesas para hoy», «Promesas incumplidas», «Monto prometido» y «Sin gestión» (clientes con más de 30 días de mora y sin gestión).
Pestaña «Bandeja de cobro»
Clientes con cartera vencida: prioridad, valor vencido, días de mora, promesas, última gestión y próxima acción. Se filtra por cliente, vendedor, días de mora, «Sin gestión» y «Con promesas incumplidas».
Pestaña «Gestiones y promesas»
Todas las gestiones registradas, con filtros por tipo, resultado, estado de la promesa y rango de fechas.
Panel del cliente
Se abre al hacer clic en una fila: saldo en cartera, vencido, mora más antigua, cartera castigada, cartera por edades y las pestañas «Facturas vencidas», «Todas con saldo» y «Gestiones».

Qué puede hacer

Registrar gestión
Desde el encabezado o desde el panel del cliente. Indique tipo (llamada, visita, correo, WhatsApp, carta, acuerdo de pago), resultado, fecha, factura (o el cliente en general), nota y próxima acción. No cambia saldos ni contabilidad.
Promesa de pago
Al registrar la gestión active «Promesa de pago» con fecha y valor prometidos. Se marca cumplida sola cuando los recaudos del cliente cubren el valor en o antes de la fecha, e incumplida si la fecha pasa.
Cancelar promesa o anular gestión
En la pestaña «Gestiones» del panel del cliente, sobre las gestiones que usted puede modificar. La gestión anulada sale del historial y su promesa deja de evaluarse.
Liquidar intereses de mora
En el panel del cliente. Calcula interés simple sobre el saldo de cada factura vencida hasta la fecha de corte. «Cobrar intereses» emite una nota débito por factura, que sube el saldo del cliente y se contabiliza.
Redactar mensaje
La IA propone un mensaje de cobro según el canal y el tono elegidos. Usted lo edita, lo copia y lo envía por su cuenta: el sistema no lo envía ni registra la gestión.
Abrir una factura
En el panel del cliente, el número de la factura lleva a Cartera › Cuentas por cobrar.

Tenga en cuenta

  • La prioridad (0 a 100) combina el valor vencido, los días de mora, los días sin gestión y las promesas incumplidas.
  • Cobrar los intereses exige tener acceso a Cartera › Notas Crédito/Débito; sin ese acceso puede liquidarlos y consultarlos, pero no cobrarlos. Tampoco aparece el botón para un vendedor con visibilidad restringida.
  • Los intereses corren después de los días de gracia y desde la última fecha ya liquidada. Sobre facturas del sistema anterior la nota débito queda solo en este sistema y la pantalla le pide confirmarlo.
  • Un vendedor con visibilidad restringida ve y gestiona solo sus clientes y modifica solo sus propias gestiones.
  • La cartera castigada se muestra como dato, pero no hace parte de la cartera vencida.
Página de esta pantalla →
Aprobaciones de créditoEs la bandeja de cartera para los pedidos que quedaron retenidos por cupo excedido o cartera vencida. Aquí se analiza al cliente y se aprueba o se rechaza cada pedido.

Qué hay en pantalla

Indicadores
«Por resolver», «Valor retenido», «Aprobadas este mes» y «Rechazadas este mes», más el tiempo que lleva esperando la solicitud más antigua.
Filtros
Búsqueda por cliente, NIT o número de pedido, y botones «Por resolver», «Aprobadas», «Rechazadas», «Retiradas» y «Todas».
Tabla de solicitudes
Pedido, cliente, vendedor, valor, motivo de la retención, cuándo se solicitó y estado. Al hacer clic se abre el análisis.
Análisis de la solicitud
Motivos de la retención, indicadores del crédito hoy («Este pedido», «Cupo», «Cartera», «Disponible hoy», «Vencida») y las pestañas «Resumen», «Pedido», «Cartera», «Pagos», «Compras» e «Historial».
Puntaje de riesgo
En «Resumen»: de 0 a 100 (100 es el menor riesgo), calculado con reglas fijas a partir de los pagos, la cartera y las compras del cliente, con los factores que lo mueven.

Qué puede hacer

Aprobar
Pide un motivo (mínimo 5 caracteres). El pedido queda confirmado y la autorización cubre lo que se facture o remita de él.
Rechazar
Pide un motivo, que el vendedor verá en el pedido. El pedido vuelve a «Pendiente».
Analizar con IA
En «Resumen», pide una segunda opinión sobre el pedido (aprobar, aprobar con condiciones o rechazar, con sus razones). No cambia el estado: la decisión sigue siendo suya.
Historial de compras
Abre el historial de compras del cliente.
Ficha y Cupo
Abren en otra pestaña el tercero en Terceros y su cupo de crédito, para corregir lo que haga falta.

Tenga en cuenta

  • Solo se aprueban desde aquí el cupo excedido y la cartera vencida. Los motivos marcados «No se aprueba desde aquí» (cliente bloqueado, sin cupo, cupo suspendido, cartera castigada) se corrigen primero en el cliente o en su cupo; mientras tanto «Aprobar» está deshabilitado.
  • La aprobación cubre la factura y la remisión del pedido mientras no pasen de lo pendiente por facturar.
  • «Retiradas» son las solicitudes que el vendedor retiró o cuyo pedido canceló.
  • Una solicitud ya resuelta se puede consultar, con quién la resolvió y el motivo, pero no se modifica.
  • Al análisis con IA se envía el perfil del cliente sin su nombre, documento ni datos de contacto.
Página de esta pantalla →
Anticipos de clientesRegistra el dinero que un cliente entrega antes de facturarle. El anticipo queda como saldo a favor del cliente para aplicarlo después a sus facturas.

Qué hay en pantalla

Indicadores
«Saldo a favor disponible», «Anticipos con saldo» y «Clientes con saldo».
Filtros
Búsqueda por número, concepto o cliente, selector de estado y rango de fechas.
Tabla de anticipos
Número, fecha, cliente, caja o banco al que entró, valor, lo aplicado, lo disponible y estado.

Qué puede hacer

Nuevo anticipo
Elija el cliente, el valor, la fecha y la caja o cuenta bancaria donde entra el dinero; la referencia y las observaciones son opcionales. Entra el dinero a esa cuenta y se contabiliza contra la cuenta de anticipos de clientes.
Imprimir recibo
Desde el menú de cada fila, imprime la constancia del anticipo.
Anular
Solo para anticipos disponibles que no se han aplicado; exige el motivo. El dinero sale de la misma caja o banco por donde entró y el cliente pierde ese saldo a favor. Es definitiva.

Tenga en cuenta

  • El anticipo no se aplica desde aquí: para cruzarlo con una factura registre un recaudo en Cartera › Recaudos con el método de pago «Saldo a favor».
  • Un anticipo que ya se aplicó, total o parcialmente, no se puede anular.
  • Si la caja o cuenta no tiene saldo suficiente para devolver el dinero, el anticipo no se podrá anular.
  • La fecha del anticipo no puede ser futura.
Página de esta pantalla →
Canje de cheques y tarjetasHace seguimiento a los cheques y pagos con tarjeta recibidos en los recaudos, que quedan en una cuenta puente hasta que el dinero llega de verdad al banco.

Qué hay en pantalla

Indicadores
«Total en tránsito», «Cheques pendientes», «Tarjetas pendientes» y «Cheques rebotados», con valor y cantidad.
Filtros
Búsqueda por recaudo, cliente o banco emisor; «Tipo» (cheque o tarjeta) y «Estado» (Pendiente, Canjeado, Rebotado, Anulado). Al entrar se muestran los pendientes.
Tabla de canjes
Recaudo, tipo, cliente, banco emisor, fecha esperada, monto y estado.
Detalle del canje
Con «Ver detalle»: bruto, comisión y neto, fechas esperada y real, cuenta de destino, comprobantes contables (puente, canje y reverso) y observaciones.

Qué puede hacer

Canjear cheque
Para cheques pendientes. Elija la cuenta bancaria de destino: se registra el movimiento bancario y el comprobante contable que pasa el valor de la cuenta puente al banco.
Marcar como rebotado
Para cheques pendientes; exige el motivo. Reversa el comprobante puente, reabre la cuenta por cobrar del cliente y anula el recaudo. Es definitiva.
Liquidar tarjeta
Para tarjetas pendientes. Indique la cuenta bancaria de destino y la comisión del operador: el neto entra al banco y la comisión se registra como gasto.

Tenga en cuenta

  • Los canjes no se crean aquí: nacen de los recaudos con método cheque o tarjeta registrados en Cartera › Recaudos.
  • La comisión del operador debe ser menor que el valor bruto.
  • Si el cheque rebotado venía de un recibo provisional, ese recibo vuelve a quedar por legalizar.
  • Un cheque sobre una cuenta castigada no se puede marcar como rebotado: primero se reversa el castigo.
  • Esta pantalla no está disponible para un vendedor con visibilidad restringida a sus propios documentos.
Página de esta pantalla →
VencimientosMuestra la cartera pendiente por edades: cuánto está al día y cuánto vencido, con los días de mora calculados a hoy, por cliente o cuota por cuota.

Qué hay en pantalla

Filtros
«Rango de mora» (Todos, Corriente, 1-30, 31-60, 61-90, 91-180 o más de 180 días) y «Vista» («Agrupar por cliente» o «Detalle por cuota»).
Indicadores
«Saldo total», «Saldo vencido», «Saldo corriente» y «Clientes».
Distribución por edades
El saldo pendiente repartido en cada rango de días de mora.
Detalle por cliente
Cliente, número de cuotas, mora máxima, saldo en cada rango y total.
Detalle por cuota
Cliente, factura, número de cuota, vencimiento, días de mora, rango y saldo.

Qué puede hacer

Aplicar
Los filtros no actúan solos: elija el rango y la vista y pulse «Aplicar» para consultar.
Limpiar
Vuelve a todos los rangos, agrupado por cliente.

Tenga en cuenta

  • Es una pantalla de consulta: no registra cobros ni gestiones. Para eso use Cartera › Recaudos y Cartera › Gestión de cobro.
  • «Corriente» es lo que todavía no ha vencido.
  • El indicador «Clientes» solo cuenta en la vista «Agrupar por cliente»; en «Detalle por cuota» aparece en cero.
  • La cartera castigada no aparece en los vencimientos.
  • Un vendedor con visibilidad restringida ve solo la cartera de sus facturas.
Página de esta pantalla →
Recibos provisionalesControla el dinero que los vendedores reciben de los clientes en la calle. Cartera legaliza cada recibo con su recibo de caja, o lo rechaza si el dinero no se puede reconocer.

Qué hay en pantalla

Indicadores
«Por legalizar» (valor y cantidad de recibos), «En efectivo» (en poder de los vendedores), «El más antiguo» y «Vendedores con dinero».
Resumen por vendedor
Recibos, efectivo, cheques, transferencias, total por legalizar y antigüedad de cada vendedor. Al hacer clic en un vendedor se filtran sus recibos pendientes.
Filtros
Búsqueda por número, cliente o referencia y selector de estado: «Por legalizar», «Legalizado», «Rechazado» o «Anulado».
Tabla de recibos
Recibo, fecha, cliente y facturas, vendedor, medio de pago, valor y estado. En los legalizados aparece el enlace al recibo de caja, quién lo legalizó y cuándo; en los rechazados, el motivo.

Qué puede hacer

Legalizar
Para recibos «Por legalizar». Elija la caja o cuenta bancaria donde entra el dinero y revise el abono a cada factura. Se crea y confirma el recibo de caja: baja el saldo de las facturas, entra el dinero y se contabiliza con la fecha de hoy.
Ajustar la aplicación
Al legalizar, el reparto viene con lo que el cliente dijo que abonaba. Puede cambiarlo si el saldo de alguna factura cambió; la suma debe ser igual al valor recibido.
Rechazar
Para recibos «Por legalizar»; pide el motivo. El saldo del cliente no cambia y el vendedor ve el motivo.
Ver la constancia en PDF
El ícono de documento de cada fila abre la constancia del recibo.
Ver el soporte
Al legalizar se muestra el soporte que adjuntó el vendedor.

Tenga en cuenta

  • Mientras el recibo está por legalizar no baja la cartera, no mueve caja ni bancos y no se contabiliza.
  • Un recibo en cheque no pide caja ni banco: queda en la cuenta puente hasta que se canjee en Cartera › Canje Cheques/Tarjetas.
  • Para deshacer una legalización se anula el recibo de caja en Cartera › Recaudos: el recibo provisional vuelve a «Por legalizar». Lo mismo ocurre si el cheque rebota.
  • Los recibos se crean desde el espacio del vendedor («Mi ruta»), no desde esta pantalla. El vendedor puede anular el suyo mientras esté por legalizar.
  • «Legalizar» y «Rechazar» no aparecen para un vendedor con visibilidad restringida.
Página de esta pantalla →
Reporte de cartera por edadesMuestra cuánto deben los clientes y qué tan vencido está, repartido por rangos de días de mora a una fecha de corte.

Qué hay en pantalla

Filtros
«Fecha de corte» y «Agrupar por» (por tercero o por documento).
Indicadores
Cartera total, Cartera vencida, % Vencido y Clientes con saldo.
Gráfico «Distribución por edades»
El saldo en cada rango: Corriente, 1-30, 31-60, 61-90, 91-180, 181-360 y más de 360 días.
Tabla
Documento y cliente con su saldo en cada rango y el total. Agrupada por documento muestra además el vencimiento y los días de mora de cada cuenta.

Qué puede hacer

Aplicar
Recalcula con la fecha de corte y la agrupación elegidas.
Limpiar
Vuelve a la fecha de hoy y a la agrupación por tercero.
Imprimir
Abre la impresión del navegador con el reporte en pantalla.
Exportar CSV
Descarga la tabla en un archivo CSV que se abre en Excel.

Tenga en cuenta

  • La fecha de corte cambia los días de mora y el rango de cada cuenta, pero el saldo es siempre el de hoy: no reconstruye la cartera que había en una fecha pasada.
  • Incluye solo cuentas por cobrar con saldo pendiente. La cartera castigada no aparece porque queda con saldo cero.
  • «Corriente» es lo que aún no ha vencido a la fecha de corte.
  • Es un informe de consulta: recaudos, notas y gestiones de cobro se hacen en el menú Cartera.
Página de esta pantalla →

Preguntas frecuentes sobre cartera

No. Cada factura de venta a crédito, incluidas las del punto de venta, genera su cuenta por cobrar al emitirse. Después se actualiza sola con cada recaudo aplicado y con las notas crédito y débito.

En el recaudo usted agrega cada deducción por su concepto. El valor abona a la factura sin entrar como dinero y se contabiliza en la cuenta del concepto. La suma del dinero recibido más las deducciones debe ser igual a lo aplicado a las facturas.

No. Es opcional y se activa por empresa cuando sus clientes ya tienen cupo asignado. Mientras esté apagado, las ventas a crédito no se validan contra cupo ni cartera vencida.

El recaudo queda aplicado pero el valor va a una cuenta puente. Cuando el banco abona, usted canjea el cheque o liquida la tarjeta con la comisión del operador. Si el cheque rebota, se anula el recaudo y la cuenta por cobrar del cliente se reabre.

Sí, según su rol. Un vendedor con visibilidad restringida ve solo la cartera de sus facturas y gestiona solo a sus clientes. Pantallas como recaudos y canjes no están disponibles para ese perfil.

Sí. Las facturas migradas entran como documentos históricos: conservan su saldo, admiten recaudos y devoluciones y aparecen en edades y estados de cuenta, pero no se vuelven a contabilizar ni mueven inventario aquí.

No. La cuenta queda en estado «Castigada» con saldo cero y su comprobante contable. Sale de la cartera vencida, del cupo y de las edades, pero se conserva, se puede reversar y bloquea la venta a crédito al cliente hasta que se rehabilite.

Consulta, prioriza y explica: a quién cobrar, qué promesas vencen, cómo está la cartera por edades. Puede preparar una gestión de cobro o un mensaje para que usted lo apruebe. No registra pagos, no aprueba crédito y no cambia saldos.

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  • El asistente de IA respondiendo con cifras
  • Los documentos electrónicos ante la DIAN
  • Los módulos que usted elija ver a fondo