Pantalla «Aprobaciones de crédito»
Es la bandeja de cartera para los pedidos que quedaron retenidos por cupo excedido o cartera vencida. Aquí se analiza al cliente y se aprueba o se rechaza cada pedido.
Esta página describe una pantalla real de SMART ERP, con el mismo texto que trae su botón «Ayuda»: qué encuentra en ella, qué acciones tiene y qué reglas aplica.
Lo que encuentra en la pantalla
Un esquema de la pantalla con sus partes, de arriba hacia abajo.
Aprobaciones de crédito
Ayuda1Indicadores
«Por resolver», «Valor retenido», «Aprobadas este mes» y «Rechazadas este mes», más el tiempo que lleva esperando la solicitud más antigua.
2Filtros
Búsqueda por cliente, NIT o número de pedido, y botones «Por resolver», «Aprobadas», «Rechazadas», «Retiradas» y «Todas».
3Tabla de solicitudes
Pedido, cliente, vendedor, valor, motivo de la retención, cuándo se solicitó y estado. Al hacer clic se abre el análisis.
4Análisis de la solicitud
Motivos de la retención, indicadores del crédito hoy («Este pedido», «Cupo», «Cartera», «Disponible hoy», «Vencida») y las pestañas «Resumen», «Pedido», «Cartera», «Pagos», «Compras» e «Historial».
5Puntaje de riesgo
En «Resumen»: de 0 a 100 (100 es el menor riesgo), calculado con reglas fijas a partir de los pagos, la cartera y las compras del cliente, con los factores que lo mueven.
Lo que puede hacer
Las acciones disponibles, con el nombre que tienen en el producto.
Aprobar
Pide un motivo (mínimo 5 caracteres). El pedido queda confirmado y la autorización cubre lo que se facture o remita de él.
Rechazar
Pide un motivo, que el vendedor verá en el pedido. El pedido vuelve a «Pendiente».
Analizar con IA
En «Resumen», pide una segunda opinión sobre el pedido (aprobar, aprobar con condiciones o rechazar, con sus razones). No cambia el estado: la decisión sigue siendo suya.
Historial de compras
Abre el historial de compras del cliente.
Ficha y Cupo
Abren en otra pestaña el tercero en Terceros y su cupo de crédito, para corregir lo que haga falta.
Tenga en cuenta
- Solo se aprueban desde aquí el cupo excedido y la cartera vencida. Los motivos marcados «No se aprueba desde aquí» (cliente bloqueado, sin cupo, cupo suspendido, cartera castigada) se corrigen primero en el cliente o en su cupo; mientras tanto «Aprobar» está deshabilitado.
- La aprobación cubre la factura y la remisión del pedido mientras no pasen de lo pendiente por facturar.
- «Retiradas» son las solicitudes que el vendedor retiró o cuyo pedido canceló.
- Una solicitud ya resuelta se puede consultar, con quién la resolvió y el motivo, pero no se modifica.
- Al análisis con IA se envía el perfil del cliente sin su nombre, documento ni datos de contacto.
Dónde encaja
- Funcionalidad
Análisis de crédito con IA
El sistema arma el perfil de crédito del cliente con sus propias cifras y la IA da una segunda opinión razonada sobre el pedido. No aprueba ni rechaza: eso lo hace cartera.
- Funcionalidad
Aprobaciones de crédito
Una bandeja donde cartera resuelve, con toda la información del cliente a la vista, los pedidos que el control de crédito retuvo por cupo excedido o cartera vencida.
- Módulo
Cartera
Todo lo que le deben sus clientes en un solo lugar: desde que nace la factura hasta que el dinero entra, con cobro organizado, crédito controlado y contabilidad automática.
Otras pantallas de cartera
Anticipos de clientes
Registra el dinero que un cliente entrega antes de facturarle. El anticipo queda como saldo a favor del cliente para aplicarlo después a sus facturas.
Canje de cheques y tarjetas
Hace seguimiento a los cheques y pagos con tarjeta recibidos en los recaudos, que quedan en una cuenta puente hasta que el dinero llega de verdad al banco.
Gestión de cobro
Organiza el cobro de la cartera vencida: muestra los clientes en mora por prioridad, guarda cada gestión realizada y hace seguimiento a las promesas de pago.
Recaudos
Registra el dinero que pagan los clientes y lo abona a sus facturas. Cada recaudo es un recibo de caja: al confirmarlo baja la cartera, entra el dinero a la caja o al banco y se contabiliza.
Recibos provisionales
Controla el dinero que los vendedores reciben de los clientes en la calle. Cartera legaliza cada recibo con su recibo de caja, o lo rechaza si el dinero no se puede reconocer.
Vencimientos
Muestra la cartera pendiente por edades: cuánto está al día y cuánto vencido, con los días de mora calculados a hoy, por cliente o cuota por cuota.
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En la demostración
- Una venta de principio a fin, hasta la contabilidad
- El asistente de IA respondiendo con cifras
- Los documentos electrónicos ante la DIAN
- Los módulos que usted elija ver a fondo