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SMART ERP
Módulo de SMART ERP

Tesorería: caja, bancos y flujo de caja

El dinero de su empresa, caja por caja y banco por banco: saldos al día, cada movimiento con su asiento, conciliación contra el extracto y una proyección de lo que viene.

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Tesorería reúne en SMART ERP las cajas, los bancos y las cuentas bancarias de su empresa. Los saldos no se digitan: los mueven las ventas del punto de venta, los recaudos de cartera, los egresos a proveedores, los anticipos y los traslados. Cada entrada o salida guarda el saldo anterior y el saldo nuevo, de modo que siempre se puede reconstruir cómo llegó la cuenta a su valor de hoy.

Lo que no viene de otro módulo se registra aquí: ingresos y egresos manuales de caja clasificados por concepto, movimientos bancarios como comisiones, intereses o notas del banco, y traslados entre la caja y el banco para consignar el efectivo o retirar para la base. Todos generan su comprobante contable.

Para saber si los libros dicen lo mismo que el banco, la conciliación bancaria carga el extracto en Excel o CSV, cruza las líneas con los movimientos en libros y explica la diferencia. Y para mirar hacia adelante, el flujo de caja proyectado parte del saldo de hoy y suma lo que falta por cobrar y por pagar, para mostrarle en qué semanas el dinero no alcanza.

Lo que este módulo resuelve

  • El saldo del banco en el sistema nunca coincide con el real

    Comisiones, gravámenes e intereses que el banco cobra y nadie registra van abriendo una diferencia. La conciliación con extracto los muestra línea por línea y permite registrarlos en libros desde ahí mismo.

  • La caja se cuadra a ojo

    Sin un cierre que compare lo que el sistema espera con lo que el cajero contó, los faltantes aparecen tarde. Cada sesión del punto de venta deja su cierre con saldo del sistema, saldo físico y diferencia.

  • Tesorería se entera de los faltantes cuando ya no hay con qué pagar

    La cartera vence un día y las facturas de proveedores otro. El flujo de caja proyectado cruza ambas fechas con el saldo actual y avisa en qué período el saldo baja del mínimo que usted fije.

  • Hay movimientos de dinero sin asiento contable

    Cuando caja y bancos se llevan fuera de la contabilidad, el contador debe reconstruirlos a fin de mes. Aquí cada movimiento manual nace con su comprobante y la conciliación señala lo que quedó sin asiento.

Qué puede hacer con Tesorería

Capacidades que ya están en el producto.

  • Cajas por sede con saldo al día

    Cada caja pertenece a una sede, puede tener responsable y saldos mínimo y máximo de referencia. Su saldo se actualiza con las ventas en efectivo, los recaudos y los movimientos manuales; no se edita a mano.

  • Ingresos y egresos de caja por concepto

    Registre fondos, retiros, gastos menores y otros movimientos manuales eligiendo un concepto de su catálogo. Antes de confirmar, el sistema muestra el saldo con el que quedará la caja.

  • Bancos y cuentas bancarias

    Lleve cuentas de ahorros, corrientes y fiducias, cada una ligada a su banco y a su cuenta del plan de cuentas. El sistema guarda el saldo en libros y el saldo según el último extracto.

  • Movimientos bancarios con su comprobante

    Depósitos, retiros, transferencias, notas del banco, cheques, comisiones e intereses se registran contra la cuenta bancaria, actualizan su saldo y generan el asiento contra la contrapartida que usted elija.

  • Traslados entre caja y banco

    Consigne el efectivo de una caja en una cuenta bancaria o retire del banco para la caja en una sola operación: salen y entran los dos saldos y se contabiliza. No se consigna más efectivo del que hay en la caja.

  • Cierres de caja con diferencia

    Al cerrar la sesión del punto de venta el cajero cuenta el efectivo y el sistema guarda el cierre: saldo esperado, saldo contado, sobrante o faltante, desglose por medio de pago y resumen de ventas y devoluciones.

  • Conciliación bancaria con extracto

    Cargue el extracto en Excel o CSV indicando qué columna es cada dato. El cruce automático empareja por valor y fecha, y usted resuelve lo pendiente: cruzar a mano, registrar en libros o ignorar con motivo.

  • Resumen de conciliación y aprobación

    El resumen muestra saldo según extracto, saldo en libros, partidas en libros que el banco no ha cobrado, líneas del banco sin registrar y la diferencia. Al aprobar queda cerrada con la foto de ese resumen.

  • Control entre movimientos y asientos

    Una segunda vista compara cada movimiento bancario del período con su asiento en la cuenta contable del banco y deja a la vista los movimientos sin asiento y los asientos hechos directamente en contabilidad.

  • Flujo de caja proyectado

    Proyecte por días, semanas o meses: saldo de cajas y bancos, cartera por su vencimiento, cuentas por pagar, lotes de pago aprobados, gastos recurrentes y nómina estimada. Abra cada período para ver sus documentos.

  • Dinero en tránsito bajo control

    Los cheques y los pagos con tarjeta recibidos en cartera quedan en una cuenta puente hasta que usted los canjea contra la cuenta bancaria, con la comisión del operador registrada como gasto.

  • Conectada con los pagos a proveedores

    Los comprobantes de egreso y los lotes de pago del módulo de compras salen de las mismas cajas y cuentas bancarias, así que el saldo que usted ve ya descuenta lo pagado.

IA integrada

Inteligencia artificial en este módulo

El asistente consulta, explica y prepara borradores. Usted aprueba.

  • El agente de tesorería responde cuánto dinero hay y cuánto habrá: saldos de cajas y bancos, flujo de caja proyectado, lo que vence por pagar y por cobrar y el estado de las conciliaciones.
  • El copiloto «Explicar con IA» del flujo de caja abre el asistente con una pregunta ya escrita sobre las próximas semanas: cuáles quedan cortas, qué lo causa y qué se podría mover. Usted decide si la envía.
  • El copiloto «Revisar con IA» de la conciliación bancaria pregunta qué cuentas tienen conciliaciones sin aprobar, cuál es la diferencia de cada una y qué partidas siguen pendientes.
  • A pedido suyo, el agente puede proponer un lote de pago a proveedores en borrador a partir de la sugerencia de pagos de una cuenta. Aprobar y pagar se hace en la pantalla, por una persona.
  • El vigía avisa cada mañana si una cuenta bancaria tiene saldo negativo en libros o si el flujo de caja proyectado de las próximas ocho semanas queda en negativo, y desde qué semana.

Funcionalidades del módulo

Cada una con su página: qué hace, cómo se usa y qué tener en cuenta.

Pantalla por pantalla

La misma ayuda que usted encuentra en el botón «Ayuda» de cada pantalla del producto.

Flujo de caja proyectadoProyecta el saldo de cajas y bancos a partir del saldo de hoy, lo que falta por cobrar y lo que falta por pagar, para anticipar los períodos en que el dinero no alcanza.

Qué hay en pantalla

Horizonte y supuestos
«Proyectar» por días, semanas o meses, «Horizonte», «Avisar si el saldo baja de», y los interruptores «Correr la cartera según cómo paga cada cliente» e «Incluir pedidos y órdenes de compra abiertos».
Indicadores
«Saldo inicial» (cajas y bancos), «Entradas esperadas», «Salidas esperadas», «Saldo final proyectado» y «Saldo más bajo» con el período en que ocurre.
Gráfico «Saldo proyectado»
Barras de entradas y salidas de cada período y la línea del saldo con el que cierra. Con pedidos y órdenes incluidos, una línea punteada los suma.
«Detalle por período»
Saldo inicial, entradas, salidas, flujo neto y saldo final de cada período; marca «Bajo el mínimo» cuando no alcanza. Al final, lo que cae «Después del horizonte».
«Sin fecha»
Impuestos por pagar en libros y cartera en cobro jurídico: se muestran aparte y no entran a ningún período.
«Saldo inicial por cuenta» y «Supuestos»
El saldo actual de cada caja y cuenta bancaria activa, y las reglas con las que se armó la proyección.

Qué puede hacer

Cambiar el horizonte o los supuestos
La proyección se recalcula al instante. No guarda ni modifica ningún documento.
Abrir un período
Muestra los documentos que componen sus entradas y salidas: concepto, documento, tercero, fecha en que se espera, vencimiento y valor.
Fijar un saldo mínimo
Escriba el valor en «Avisar si el saldo baja de» y la pantalla alerta en qué períodos falta dinero y cuánto.
Exportar a Excel
Descarga la proyección con los parámetros elegidos.
Explicar con IA
Abre el asistente con una pregunta ya escrita sobre el flujo de caja; usted decide si la envía.

Tenga en cuenta

  • Es una proyección: no mueve dinero ni contabilidad. Las cifras dependen de que cartera, cuentas por pagar y saldos de caja y bancos estén al día.
  • Las entradas salen de la cartera por su vencimiento; la cartera castigada y la que está en cobro jurídico no cuentan como entrada.
  • Las salidas incluyen cuentas por pagar, lotes de pago aprobados, gastos recurrentes y una estimación de la nómina.
  • Los pedidos y las órdenes de compra abiertos son una banda «probable»: se muestran aparte del saldo proyectado.
  • Se puede proyectar hasta 90 días, 26 semanas o 12 meses.
Página de esta pantalla →

Preguntas frecuentes sobre tesorería

Sí. Usted crea las cajas que necesite por sede y las cuentas bancarias de cada banco, cada una con su saldo, su responsable y su cuenta contable. Los recaudos, egresos y traslados piden elegir de cuál sale o a cuál entra el dinero.

Sí. No hay formatos fijos por banco: al cargar el archivo en Excel o CSV usted indica qué columna es la fecha, la descripción, la referencia, el valor y el saldo, y el formato de fecha y de decimales que usa su banco.

Los movimientos no se editan ni se borran, para conservar el rastro. Un error se corrige con un movimiento contrario. Lo registrado en libros desde la conciliación sí se puede deshacer mientras la conciliación no esté aprobada.

No. Es un informe: no mueve dinero ni crea documentos. Toma el saldo de hoy, la cartera, las cuentas por pagar y los demás compromisos, y calcula el saldo de cada período con los supuestos que usted elija.

Como movimientos bancarios con su contrapartida contable. Lo más práctico es hacerlo desde la conciliación: sobre la línea del extracto usted elige «Registrar en libros», el tipo y la cuenta, y la línea queda cruzada.

Se consultan desde tesorería, pero nacen en el punto de venta: al cerrar su sesión, el cajero digita el efectivo contado y el sistema crea el cierre con la diferencia. Los cierres no se editan ni se eliminan.

No. El asistente consulta saldos, proyección y conciliaciones, y puede dejar un lote de pago en borrador cuando usted lo pide. Aprobar, pagar, trasladar o conciliar lo hace siempre una persona en la pantalla.

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