Agente de IA para tesorería y pagos
Responde cuánto dinero hay y cuánto habrá: saldos, flujo de caja proyectado, qué pagar esta semana y estado de las conciliaciones. Propone lotes de pago en borrador.
El agente de tesorería responde las dos preguntas de todos los días: cuánto dinero hay y cuánto habrá. Consulta los saldos de cajas y bancos, el flujo de caja proyectado, lo que vence por pagar y por cobrar, y el estado de las conciliaciones bancarias. Advierte los saldos negativos, las semanas que quedan por debajo del saldo mínimo y las facturas vencidas.
Para programar pagos parte de la sugerencia de pagos del ERP sobre una cuenta bancaria, que respeta el saldo mínimo y lo que ya está comprometido en lotes aprobados. Con eso propone un lote de pago en borrador. Nunca da un pago por hecho: aprobar el lote y pagarlo se hace en la pantalla, con las aprobaciones por monto que su empresa tenga definidas.
Como ve tanto las cuentas por pagar como la cartera, puede decirle qué cobros convendría adelantar o qué pagos se podrían aplazar cuando una semana queda corta. La decisión de mover cada uno es suya.
Pregúntele así
Ejemplos de lo que una persona le pide a este agente.
- «¿Cuánto hay hoy en caja y bancos?»
- «¿Cuánto debo pagar a proveedores en los próximos siete días y qué ya está vencido?»
- «¿Cómo está el flujo de caja de las próximas ocho semanas y en qué semanas quedo corto?»
- «Sugiérame qué facturas pagar desde esta cuenta con lo que vence esta semana.»
- «Arme un lote de pago en borrador con esas facturas.»
- «¿Qué conciliaciones están sin aprobar y cuál es la diferencia de cada una?»
- «¿Qué le debemos a este proveedor y cuánto tiene de anticipo?»
- «¿Qué cartera vence esta semana que ayude a cubrir los pagos?»
- «¿Qué movimientos tuvo esta cuenta bancaria en el mes?»
Qué consulta en su ERP
Saldos de caja y bancos
El saldo actual de cada caja y de cada cuenta bancaria, para saber con qué se cuenta hoy.
Flujo de caja proyectado
Entradas, salidas y saldo proyectado por semana o por mes, con la cartera por vencimiento y las cuentas por pagar que el ERP toma para la proyección.
Cuentas por pagar
Saldo por pagar y edades por proveedor, el estado de cuenta de un proveedor con sus facturas, lo vencido y su anticipo, y los documentos de compra: facturas, egresos y lotes de pago.
Sugerencia de pagos
Qué facturas alcanza a pagar una cuenta según su saldo disponible, respetando el saldo mínimo y lo comprometido en lotes ya aprobados.
Conciliación bancaria
Las conciliaciones por cuenta, su resumen, su diferencia y las partidas que siguen pendientes.
Movimientos y cierres
Movimientos de caja y de bancos y los cierres de caja, para explicar cómo se llegó a un saldo.
Cartera por cobrar
Cartera por edades y facturas con saldo por cliente, para contrastar lo que entra con lo que hay que pagar.
Qué puede preparar, con su aprobación
- Crear un lote de pago a proveedores en borrador con las facturas que usted confirme.
- Marcar un hallazgo del vigía de tesorería como visto, resuelto o descartado.
Sus límites
- No aprueba lotes, no registra egresos ni pagos y no genera el archivo para el banco: eso se hace en la pantalla de lotes de pago.
- No concilia ni registra movimientos bancarios; informa el estado y la diferencia de cada conciliación.
- No se conecta con los bancos: los saldos son los que lleva el ERP en sus cajas y cuentas.
- El flujo de caja es una proyección calculada por el ERP con los documentos registrados; el agente la explica, no la recalcula.
- Solo ve lo que el rol de quien conversa puede ver en tesorería, compras y cartera.
Preguntas frecuentes
No. Lo máximo que hace es crear un lote de pago en borrador, y solo cuando usted aprueba la tarjeta. Aprobar el lote, pagarlo y generar el archivo para el banco se hace después, en la pantalla, por las personas autorizadas.
Parte de la sugerencia de pagos del ERP para la cuenta bancaria que usted elija: toma las facturas por vencimiento hasta donde alcanza el dinero disponible, respetando el saldo mínimo y lo ya comprometido en otros lotes aprobados. Usted puede quitar o agregar facturas antes de aprobar el borrador.
Sí, porque el borrador sigue el flujo normal del lote de pago. Si su empresa definió reglas de aprobación por monto para lotes o egresos, aplican cuando alguien intente aprobar o pagar en la pantalla, igual que con un lote creado a mano.
Cuentas por pagar, lotes de pago, flujo de caja y conciliación bancaria tienen un botón «… con IA» que abre el asistente con este agente y una pregunta ya redactada. El borrador no se envía solo: usted lo revisa primero.
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En la demostración
- Una venta de principio a fin, hasta la contabilidad
- El asistente de IA respondiendo con cifras
- Los documentos electrónicos ante la DIAN
- Los módulos que usted elija ver a fondo