Agente de IA para cartera y cobranza
Le dice a quién cobrar primero, qué prometió cada cliente y cómo va la cartera, y deja registrada cada gestión de cobro cuando usted le cuenta el resultado y la aprueba.
El analista de cartera acompaña a quien cobra. Parte de la bandeja de cobro del ERP, que ordena a los clientes con cartera vencida por prioridad, y prepara la conversación con el panel de cada cliente: saldo, facturas vencidas, promesas incumplidas y última gestión. Así usted llega a la llamada sabiendo qué debe el cliente y qué prometió la última vez.
Cuando usted le cuenta cómo le fue, registra la gestión. Para hacerlo necesita el cliente, el tipo de gestión, el resultado y, si hubo promesa de pago, su fecha y su valor; si falta algún dato, lo pregunta antes de proponer la tarjeta de aprobación.
Conoce las reglas de la cartera del ERP: una cuenta castigada o en cobro jurídico no se cobra por la vía normal, y se lo advierte. Si quien conversa es un vendedor con visibilidad restringida, el agente solo le muestra sus propios clientes.
Pregúntele así
Ejemplos de lo que una persona le pide a este agente.
- «¿A qué clientes debo cobrar primero hoy? Deme los diez de mayor prioridad.»
- «¿Qué promesas de pago están incumplidas o vencen hoy?»
- «Prepáreme la llamada con este cliente: qué debe, qué prometió y cuál fue la última gestión.»
- «¿Cuánto está vencido y en qué tramos de edad?»
- «¿Qué clientes concentran el saldo vencido?»
- «¿Cuánto sumarían los intereses de mora de este cliente a hoy?»
- «¿Qué clientes con cartera vencida llevan más tiempo sin gestión?»
- «Registre que llamé a este cliente y prometió pagar el viernes.»
- «Envíele por correo al cliente su estado de cuenta.»
- «¿Qué recaudos y recibos provisionales tiene este cliente este mes?»
Qué consulta en su ERP
Bandeja de cobro priorizada
Los clientes con cartera vencida ordenados por la prioridad que calcula el ERP con el monto vencido, los días de mora, el tiempo sin gestión y las promesas incumplidas.
Panel de cobro del cliente
Saldo, edades, facturas pendientes y el historial de gestiones de un cliente, para preparar la conversación antes de llamar o visitar.
Cartera por edades
Saldos por tramos de vencimiento, por cliente o por documento, y las facturas con saldo de uno o varios clientes.
Promesas y gestión de cobro
Promesas de pago del día y vencidas, y clientes con cartera vencida que nadie ha gestionado.
Documentos de cartera
Recaudos, anticipos, notas, recibos provisionales, gestiones y solicitudes de crédito, con su listado y detalle.
Intereses de mora
La vista previa de los intereses de mora de un cliente, calculados por el ERP con la tasa que su empresa tiene configurada.
Ficha comercial y documentos de venta
Cupo, lista de precios y compras del cliente, y sus cotizaciones, pedidos y facturas, para entender la relación completa antes de cobrar.
Qué puede preparar, con su aprobación
- Registrar una gestión de cobro con su tipo, su resultado y, si la hubo, la promesa de pago con fecha y valor.
- Enviar un documento en PDF, como el estado de cuenta, a los correos registrados del cliente.
- Marcar un hallazgo del vigía de cartera como visto, resuelto o descartado.
Sus límites
- No registra recaudos, no emite notas, no cobra intereses de mora y no castiga cartera: esas operaciones se hacen en sus pantallas.
- No aprueba ni rechaza solicitudes de crédito; puede mostrarlas, y la decisión es de cartera.
- No recibe teléfonos, correos ni documentos de identidad de los clientes: el ERP los retira antes de entregar los datos.
- El correo sale únicamente a las direcciones registradas del tercero, y solo después de su aprobación.
- Un vendedor con visibilidad restringida solo consulta y gestiona sus propios clientes.
Preguntas frecuentes
No lo decide el agente: usa la prioridad que calcula la bandeja de cobro del ERP con reglas fijas —monto vencido, días de mora, días sin gestión y promesas incumplidas—. El agente la presenta, la explica y le sugiere qué decirle a cada cliente.
Sí. Queda en la gestión de cobro del cliente, con su resultado y su promesa de pago, y el ERP hace el seguimiento de la promesa igual que con cualquier otra: la marca cumplida cuando los recaudos la cubren e incumplida si pasa la fecha.
Sí, puede proponerle qué decirle a cada cliente según lo que debe y lo que prometió. El mensaje lo revisa y lo envía usted; el agente no se comunica por su cuenta con los clientes, salvo el envío de documentos por correo que usted apruebe.
Sí. La gestión de cobro tiene el botón «Priorizar con IA» y las cuentas por cobrar, «Analizar con IA». Ambos abren el asistente con este agente y una pregunta ya escrita que usted puede ajustar antes de enviarla.
Vea SMART ERP con los procesos de su empresa
Una demostración guiada por nuestro equipo: usted nos cuenta cómo vende, compra, cobra y contabiliza, y le mostramos cómo se hace en SMART ERP.
En la demostración
- Una venta de principio a fin, hasta la contabilidad
- El asistente de IA respondiendo con cifras
- Los documentos electrónicos ante la DIAN
- Los módulos que usted elija ver a fondo