Flujo de caja proyectado por días o semanas
A partir del saldo de hoy, lo que falta por cobrar y lo que falta por pagar, el sistema muestra el saldo de cada período y avisa dónde baja del mínimo.
El flujo de caja proyectado responde una pregunta sencilla y difícil: con lo que hay hoy, lo que van a pagar los clientes y lo que hay que pagar, ¿va a alcanzar el dinero? En SMART ERP la respuesta no se arma en una hoja de cálculo, porque los datos ya están en el sistema: los saldos de cajas y bancos, la cartera con sus vencimientos y las cuentas por pagar con los suyos.
La proyección parte del saldo actual de cada caja y cuenta bancaria activa. Suma como entradas la cartera en la fecha en que vence, o en la fecha prometida si el cliente tiene una promesa de pago vigente. Resta como salidas las cuentas por pagar, los lotes de pago aprobados, los gastos recurrentes y una estimación de la nómina. El resultado es el saldo con el que cierra cada día, semana o mes del horizonte que usted elija.
Es un informe, no una operación: no mueve dinero ni crea documentos. Usted cambia el horizonte y los supuestos, y la proyección se recalcula al instante. Si fija un saldo mínimo, la pantalla marca los períodos en que el saldo queda por debajo y cuánto falta.
El problema que resuelve
El flujo de caja se arma en Excel y nace viejo
Copiar cartera y cuentas por pagar a una hoja toma horas y al día siguiente ya cambió. La proyección lee los saldos y documentos vigentes cada vez que se abre.
Los faltantes se descubren el día del pago
Sin proyección, la nómina o un proveedor grande toman por sorpresa. El indicador «Saldo más bajo» dice cuánto y en qué período, con tiempo para reaccionar.
Se proyecta con vencimientos que los clientes no cumplen
Suponer que todos pagan el día del vencimiento es optimista. Un interruptor corre la cartera según cómo ha pagado cada cliente.
Qué hace flujo de caja proyectado en SMART ERP
Proyección por días, semanas o meses
Elija la granularidad y el horizonte: hasta 90 días, 26 semanas o 12 meses. El detalle muestra saldo inicial, entradas, salidas, flujo neto y saldo final de cada período.
Saldo inicial por cuenta
El punto de partida es el saldo actual de cada caja y cuenta bancaria activa, que se muestra desglosado para que usted sepa de dónde sale la cifra.
Entradas desde la cartera
La cartera entra por su vencimiento. Una promesa de pago vigente manda sobre el vencimiento de la factura. La cartera castigada no cuenta como entrada.
Salidas desde los compromisos reales
Cuentas por pagar a proveedores, lotes de pago aprobados, gastos recurrentes y una estimación de la nómina conforman las salidas de cada período.
Cartera según el comportamiento de pago
Con el interruptor «Correr la cartera según cómo paga cada cliente», la fecha esperada de cada cobro se ajusta al comportamiento histórico del cliente.
Pedidos y órdenes de compra como banda probable
Opcionalmente se incluyen los pedidos de venta y las órdenes de compra abiertos. Se muestran aparte, con una línea punteada, sin mezclarse con el saldo proyectado.
Alerta de saldo mínimo
Escriba el valor en «Avisar si el saldo baja de» y la pantalla marca «Bajo el mínimo» en los períodos donde falta dinero, con el monto que falta.
Detalle de cada período
Al abrir un período se listan los documentos que componen sus entradas y salidas: concepto, documento, tercero, fecha esperada, vencimiento y valor.
Partidas sin fecha y después del horizonte
Los impuestos por pagar en libros y la cartera en cobro jurídico se muestran aparte, sin fecha. Lo que vence más allá del horizonte aparece al final.
Gráfico y exportación a Excel
Barras de entradas y salidas por período y la línea del saldo de cierre. La proyección se exporta a Excel con los parámetros elegidos.
Cómo funciona, paso a paso
- 1
Abra el flujo de caja
En Caja › Flujo de caja la proyección se calcula con los saldos y documentos del momento.
- 2
Elija horizonte y granularidad
Proyecte por días para la semana que viene, por semanas para el trimestre o por meses para el año.
- 3
Ajuste los supuestos
Active o no el comportamiento de pago de los clientes y la inclusión de pedidos y órdenes abiertos, según qué tan conservador quiera el escenario.
- 4
Fije el saldo mínimo
Indique el colchón que la empresa quiere conservar. Los períodos que queden por debajo se marcan de inmediato.
- 5
Abra los períodos críticos
Revise qué documentos explican las entradas y las salidas de ese período para decidir qué cobro adelantar o qué pago reprogramar.
- 6
Exporte o pida una explicación
Descargue la proyección en Excel para compartirla, o use «Explicar con IA» para abrir el asistente con una pregunta ya escrita que usted decide si envía.
Tenga en cuenta
Reglas y límites reales del producto, para que no haya sorpresas.
- Es una proyección: no mueve dinero ni contabilidad, y no guarda ni modifica ningún documento.
- Las cifras dependen de que la cartera, las cuentas por pagar y los saldos de caja y bancos estén al día.
- La cartera castigada no cuenta como entrada, y la que está en cobro jurídico se muestra sin fecha, fuera de los períodos.
- Los pedidos y las órdenes de compra abiertos son una banda «probable»: no entran al saldo proyectado.
- Los impuestos por pagar se muestran en una fila aparte sin fecha: no se asignan a ningún período.
- La nómina es una estimación, no la liquidación del período.
- Se puede proyectar hasta 90 días, 26 semanas o 12 meses.
En las pantallas del producto
La ayuda que trae el botón «Ayuda» de cada pantalla.
Flujo de caja proyectadoProyecta el saldo de cajas y bancos a partir del saldo de hoy, lo que falta por cobrar y lo que falta por pagar, para anticipar los períodos en que el dinero no alcanza.
Qué hay en pantalla
- Horizonte y supuestos
- «Proyectar» por días, semanas o meses, «Horizonte», «Avisar si el saldo baja de», y los interruptores «Correr la cartera según cómo paga cada cliente» e «Incluir pedidos y órdenes de compra abiertos».
- Indicadores
- «Saldo inicial» (cajas y bancos), «Entradas esperadas», «Salidas esperadas», «Saldo final proyectado» y «Saldo más bajo» con el período en que ocurre.
- Gráfico «Saldo proyectado»
- Barras de entradas y salidas de cada período y la línea del saldo con el que cierra. Con pedidos y órdenes incluidos, una línea punteada los suma.
- «Detalle por período»
- Saldo inicial, entradas, salidas, flujo neto y saldo final de cada período; marca «Bajo el mínimo» cuando no alcanza. Al final, lo que cae «Después del horizonte».
- «Sin fecha»
- Impuestos por pagar en libros y cartera en cobro jurídico: se muestran aparte y no entran a ningún período.
- «Saldo inicial por cuenta» y «Supuestos»
- El saldo actual de cada caja y cuenta bancaria activa, y las reglas con las que se armó la proyección.
Qué puede hacer
- Cambiar el horizonte o los supuestos
- La proyección se recalcula al instante. No guarda ni modifica ningún documento.
- Abrir un período
- Muestra los documentos que componen sus entradas y salidas: concepto, documento, tercero, fecha en que se espera, vencimiento y valor.
- Fijar un saldo mínimo
- Escriba el valor en «Avisar si el saldo baja de» y la pantalla alerta en qué períodos falta dinero y cuánto.
- Exportar a Excel
- Descarga la proyección con los parámetros elegidos.
- Explicar con IA
- Abre el asistente con una pregunta ya escrita sobre el flujo de caja; usted decide si la envía.
Tenga en cuenta
- Es una proyección: no mueve dinero ni contabilidad. Las cifras dependen de que cartera, cuentas por pagar y saldos de caja y bancos estén al día.
- Las entradas salen de la cartera por su vencimiento; la cartera castigada y la que está en cobro jurídico no cuentan como entrada.
- Las salidas incluyen cuentas por pagar, lotes de pago aprobados, gastos recurrentes y una estimación de la nómina.
- Los pedidos y las órdenes de compra abiertos son una banda «probable»: se muestran aparte del saldo proyectado.
- Se puede proyectar hasta 90 días, 26 semanas o 12 meses.
Preguntas frecuentes
Del propio sistema: saldos de cajas y bancos, cartera por su vencimiento o promesa de pago, cuentas por pagar, lotes de pago aprobados, gastos recurrentes y una estimación de la nómina. No hay que digitar nada.
Sí, si usted activa el interruptor que corre la cartera según cómo paga cada cliente. Además, cuando hay una promesa de pago vigente, el ingreso se espera en la fecha prometida y no en el vencimiento.
Sí. Al abrir un período se listan los documentos de sus entradas y salidas con tercero, fecha esperada, vencimiento y valor.
Opcionalmente. Los pedidos de venta y las órdenes de compra abiertos se muestran como una banda probable, separada del saldo proyectado, porque aún no son cartera ni cuentas por pagar.
En la pantalla, al fijar un saldo mínimo. Además, si el módulo de IA está activo, el vigía revisa cada madrugada las próximas ocho semanas y deja un hallazgo cuando el saldo proyectado queda en negativo.
La pantalla no guarda escenarios: recalcula con los supuestos que usted elija en el momento. Para conservar una versión, expórtela a Excel.
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- Módulo
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